KUALA LUMPUR, MALAYSIA  - Solusi berbasis AI menjamur di sektor investasi, didorong oleh efisiensi biaya yang unggul dan minat masyarakat yang tak kunjung padam terhadap inovasi yang mendobrak. Dalam artikel ini, para ahli di Octa, pialang keuangan global sejak 2011, menggambarkan lanskap, dinamika, dan arah perubahan revolusioner saat ini yang terjadi di depan mata kita di bidang FinTech dan investasi karena teknologi AI menjadi semakin penting.

Investor semakin mengandalkan aplikasi bertenaga AI untuk membangun portofolio yang tahan risiko dan terdiversifikasi, dan tampaknya memiliki kepercayaan yang tak terbatas pada AI. Hype ini tampaknya memang pantas karena perangkat baru ini memberikan dukungan tak tertandingi di berbagai bidang seperti memaksimalkan potensi imbal hasil, meningkatkan strategi manajemen risiko, dan membantu investor membuat keputusan yang lebih terinformasi yang berakar kuat pada analisis data.

FinTech dan investasi telah mengalami perubahan radikal karena teknologi berbasis AI semakin menjadi katalisator inovasi di sektor-sektor ini. AI memberdayakan investor dengan menyediakan landasan teknologi untuk berbagai alat yang dirancang untuk meningkatkan kepatuhan, menganalisis data dalam jumlah besar, dan meningkatkan manajemen risiko. Menurut penelitian Custom Markets Insights, kecerdasan buatan dalam FinTech bernilai 12,32 miliar USD pada tahun 2023 dan diperkirakan akan mencapai 45,07 miliar USD pada tahun 2032.

AI menawarkan kepada investor cakupan luas kemampuan canggih, termasuk wawasan berbasis data waktu nyata, prakiraan tren pasar, dan analisis sentimen. Algoritme AI dan ML dapat memproses basis data besar secara efisien untuk menentukan profil investasi dengan imbal hasil risiko optimal dan memberikan rekomendasi portofolio yang disesuaikan.

Teknologi ini mencakup berbagai bidang seperti pengujian kemampuan sistem, analisis pasar, dan evaluasi skenario, yang mendukung investor dalam menyusun rencana investasi mereka.

Menurut Kar Yong Ang, analis pasar keuangan broker Octa, "AI tampaknya sangat efisien dalam menciptakan model prediktif berdasarkan kumpulan data historis yang luas. Hal ini telah menjadi tambahan yang berharga untuk analisis teknis dan fundamental tradisional yang digunakan oleh banyak trader dalam sesi mereka.

Selain tugas analitis, perangkat AI melampaui ekspektasi dalam hal mencegah penipuan dunia maya dalam berbagai bentuk dan penyamaran. Solusi berbasis AI dapat digunakan untuk menerapkan autentikasi multi-faktor, memastikan kepatuhan terhadap prinsip keamanan tanpa kepercayaan, dan membangun arsitektur sistem modular yang menunjukkan ketahanan superior terhadap peretasan. Hal ini dan banyak kasus penggunaan lainnya menjadikan AI sebagai kekuatan dominan dalam domain keamanan siber. Di bawah ini adalah beberapa aplikasi AI yang paling kuat dan banyak digunakan di sektor investasi.

Perkiraan pasar

Solusi berbasis AI memprediksi tren pasar di masa depan dengan memanfaatkan algoritme canggih dan data historis, termasuk harga saham, volume perdagangan, indikator ekonomi, dan keuangan perusahaan, untuk mengidentifikasi pola dan membuat prakiraan. Sistem AI membersihkan data, mengidentifikasi dan mengekstrak wawasan yang relevan yang dapat memengaruhi tren pasar, menggunakan model pembelajaran mesin untuk membuat model prediksi, dan kemudian melakukan pengujian ulang untuk mengevaluasi kinerja dan keamanannya.

Analisis Trading

AI telah mendisrupsi analitik trading dengan memungkinkan pemrosesan data dalam jumlah besar, yang membantu mengungkap pola tersembunyi dan menghasilkan wawasan yang dapat ditindaklanjuti. Salah satu penggunaan AI yang sangat penting dalam analisis perdagangan adalah pemodelan prediktif. Model pembelajaran mesin, seperti jaringan saraf dan mesin vektor pendukung, dilatih untuk meramalkan tren pasar dan harga aset.

Model-model ini dapat mengidentifikasi ketergantungan kompleks dalam data yang mungkin terlewatkan oleh metode statistik tradisional, memberikan prediksi yang lebih akurat dan tepat waktu kepada para trader. AI juga unggul dalam analisis data real-time. Perusahaan trading frekuensi tinggi memanfaatkan AI untuk menganalisis kondisi pasar dan mengeksekusi trade dalam hitungan milidetik, memanfaatkan peluang sekilas yang tidak dapat dilihat oleh trader manusia.

Manajemen risiko

AI membantu dalam manajemen risiko dengan mengidentifikasi potensi risiko dan anomali pasar. AI dapat mendeteksi pola perdagangan yang tidak biasa yang mengindikasikan aktivitas penipuan atau manipulasi pasar. Dengan memberikan wawasan yang lebih dalam dan meningkatkan proses pengambilan keputusan, analitik trading berbasis AI memberdayakan trader dan investor untuk mengoptimalkan strategi mereka, meningkatkan kinerja, dan mendapatkan keunggulan kompetitif di pasar keuangan.

Portofolio yang dipersonalisasi

AI meningkatkan investasi dengan memberikan rekomendasi portofolio yang dipersonalisasi berdasarkan profil risiko, tujuan, dan preferensi individu. Dengan menggunakan analitik canggih dan pembelajaran mesin, AI menganalisis data keuangan yang sangat besar untuk mengidentifikasi peluang investasi yang optimal dan membangun portofolio yang terdiversifikasi. AI terus memantau kondisi pasar dan kinerja portofolio, menawarkan penyesuaian waktu nyata untuk menyelaraskan dengan tujuan investor.

Dengan menggabungkan sumber data alternatif seperti sentimen media sosial dan berita, AI mengantisipasi pergerakan pasar, meningkatkan pengambilan keputusan. Pendekatan khusus berbasis data ini membantu investor mencapai hasil yang lebih baik dan mengelola risiko dengan lebih efektif.

Perangkat AI menjadi semakin berperan bagi investor dalam mengelola risiko, menciptakan portofolio yang terdiversifikasi dan tahan terhadap fluktuasi, serta memprediksi pergerakan pasar. Di masa depan, pengembangan AI di sektor investasi kemungkinan besar akan mengarah pada peningkatan lebih lanjut dalam hal presisi dan daya tanggap, termasuk penerapan strategi trading algoritmik canggih, analisis sentimen, dan sistem manajemen risiko real-time. *